项目审核
业务经理报备后，系统按录入先后自动执行撞单预测；命中 1 项及以内的项目自动转为正常，两项有效命中进入待项目审核，三项及以上直接判定为已撞单。
当前支持范围
本页读取真实项目数据，重点处理两项有效命中后进入待项目审核的项目；仅保函类型+金额不作为两项疑似，三项及以上命中由系统自动判定为已撞单并终止流程。
待项目审核-接口返回总数
建议通过-本页无冲突
疑似撞单-本页待项目审核
已处理-本页非待审状态
1. 自动通过按录入顺序命中 1 项及以内的项目，系统自动转为正常态，无需人工确认。
2. 两项有效命中复核后报备项目命中两项有效规则，进入待项目审核；仅保函类型+金额不作为两项疑似。
3. 三项命中终止任意三项及以上命中时，系统自动判定为已撞单，流程终止并在撞单项目池留痕。
4. 更换业务负责人项目需要由其他人员继续跟进时，可更换业务负责人并保留操作留痕。
待审核项目
点击项目后查看同组疑似撞单| 报备时间 | 项目状态 | 业务经理 | 保函类型 | 受益人 | 被担保人 | 项目名称 | 金额 | 撞单预测 | 系统建议 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
正在读取真实待审核项目... | |||||||||
共 0 条1
当前审核项目
疑似撞单组 A-20260612项目名称-
报备时间-
业务经理-
项目状态-
被担保人-
受益人-
保函类型-
保函金额-
撞单判断理由
等待选择请选择项目后展示撞单判断理由。
建议处理策略
AI合同审核
法务风控模块。
功能建设中，敬请期待！
审核规则
法务风控模块。
功能建设中，敬请期待！
撞单项目池
项目审核或规则检查确认的撞单记录进入本池。业务助理先复核命中原因；项目状态、负责人和终止处理在项目审核或项目池分配流程中留痕。
当前支持范围
本页支持查看真实撞单命中记录，并对已入池项目执行调整通过、重新报备或终止处理。
命中记录-接口返回总数
本页待复核-当前页待处理
本页已复核-当前页已处理
撞单项目池记录
点击项目查看处理建议
已选 0 条
| 选择 | 报备时间 | 业务经理 | 保函类型 | 受益人 | 被担保人 | 项目名称 | 金额 | 项目状态 | 入池原因 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
正在读取真实撞单项目池... | |||||||||
共 0 条1
命中复核
撞单比对与理由
保留入池依据池内项目本次入池记录
保函类型-
受益人-
被担保人-
项目名称-
保函金额-
项目状态-
报备时间-
业务经理-
当前生效项目对比基准记录
保函类型-
受益人-
被担保人-
项目名称-
保函金额-
项目状态-
报备时间-
业务经理-
暂无真实撞单命中记录。
保函出函
默认查询已全部收款且未出函项目；未收款或部分收款项目必须通过“未收款特批”条件主动查询并填写特批说明。
出函记录
真实接口读取中| 保函编号 | 保函类型 | 受益人 | 被担保人 | 最终项目名称 | 出函单位 | 保函金额 | 收款状态 | 出函日期 | 状态 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
正在读取真实出函记录... | |||||||||
共 0 条1
保函出函单
按保函类型自动识别五要素 / 六要素出函单位
维护合作出函单位，项目报备意向出函单位、保函出函和公开保函查询均从这里取数。每个出函单位可绑定一个公开查询域名和固定二维码。
出函单位列表
真实接口| 编码 | 简称 | 合作性质 | 出函配置 | 二维码生成 | 全称 | 统一社会信用代码 | 状态 | 排序 | 钉钉配置 | 更新时间 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
进入页面后读取出函单位。 | ||||||||||
共 0 条
佣金登记
项目经理只看到自己名下、已收款、已出函的项目。佣金登记保存后审批状态默认“未审核”；钉钉连接和审批配置完成后方可提交审批。
当期担保费收入-请选择项目
外部返费-按登记明细汇总
内部返费-按登记明细汇总
审批状态-请选择项目
可登记/待提交佣金项目
有效出函 + 已确认收款或无需收款 + 未重复登记| 保函编号 | 保函类型 | 受益人 | 被担保人 | 项目名称 | 项目经理 | 出函单位 | 出函时间 | 打款时间 | 收款状态 | 出函状态 | 担保金额 | 对客费率 | 当期担保费收入 | 单据日期 | 单据类型 | 绩效标记 | 佣金状态 | 审批状态 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
正在读取真实项目... | ||||||||||||||||||
正在读取真实项目
项目收款
财务从项目列表选择项目，登记实际收款。确认收款后更新到款状态，项目进度推进为“项目到款”。
应收金额-
已收金额-请选择项目
未收金额-
收款状态-
待收款项目
从项目收款模块进入时，先选择项目| 保函类型 | 受益人 | 被担保人 | 项目名称 | 项目类型 | 业务经理 | 出函单位 | 保函金额 | 应收金额 | 应收担保费 | 应收结算费 | 已收金额 | 收款状态 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
正在读取真实收款项目... | ||||||||||||
正在读取真实收款项目
收款登记
收款记录
| 收款日期 | 金额 | 收款类型 | 状态 | 绩效标记 | 操作人 |
|---|---|---|---|---|---|
暂无收款记录。 | |||||
项目付款
财务基于佣金登记结果执行返费付款。待付款列表只显示“钉钉审批完成 / 系统审批完成”的佣金登记单，付款状态由累计付款金额自动判断。
应付合计-
已付合计-
待付金额-
付款状态-
待付款佣金登记单
来源：审批完成的佣金登记单| 保函编号 | 保函类型 | 受益人 | 被担保人 | 项目名称 | 项目经理 | 出函单位 | 单据类型 | 审批状态 | 应付合计 | 已付合计 | 付款状态 | 绩效标记 | 佣金单号 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
正在读取真实付款项目... | |||||||||||||
正在读取真实付款项目
本项目待付款对象明细
来源：佣金登记单，整单生成付款行| 返费对象 | 返费类型 | 付款类型 | 应付金额 | 已付金额 | 收款账户 | 付款状态 | 绩效标记 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
请选择项目后查看待付款对象。 | ||||||||
付款登记
项目台账
横向展示项目所有核心字段，贴近 Excel 台账样式。用于查询、筛选和导出 Excel，不作为日常操作入口。
台账筛选
部分返费、返费完成
项目台账明细
横向滚动查看完整字段| 报备日期 | 项目进度 | 项目状态 | 保护期至 | 所属团队 | 团队长 | 开函日期 | 保函编号 | 项目类型 | 保函类型 | 受益人 | 被担保人 | 项目名称 | 保函金额 | 应收担保费 | 应收结算费 | 对客费率 | 收费 | 代收 | 返费（对外） | 业绩 | 返费（对内） | 返费合计 | 公司净利润 | 公私 | 已付金额 | 是否返费 | 业务员 | 月份 | 返费日期 | 出函单位 | 费率说明 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
正在读取真实项目台账... | ||||||||||||||||||||||||||||||||
正在读取真实台账
周报
周报尚未纳入一期正式验收范围，当前不展示经营数据。
周报数据
一期正式报表请以项目台账及台账 Excel 为准。
月报
月报尚未纳入一期正式验收范围，当前不展示经营数据。
月报数据
一期正式报表请以项目台账及台账 Excel 为准。
经营报表
经营报表尚未纳入一期正式验收范围，当前不展示经营数据。
经营数据
一期正式报表请以项目台账及台账 Excel 为准。
组织架构
先维护公司，再维护该公司下的部门上下级关系。启用公司可被出函单位等业务单据引用，停用公司不可引用；已被业务单据引用的公司不可删除。
公司列表
点击行后维护下方部门| 公司编码 | 公司名称 | 公司类型 | 业务/出函 | 已绑定出函单位 | 启用状态 | 更新时间 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 进入页面后读取公司数据 | ||||||
部门组织架构 河北信燊商业保函有限公司
| 部门编码 | 部门名称 | 上级部门 | 部门层级 | 排序号 | 状态 | 更新时间 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 请先选择公司 | ||||||
公司绑定出函单位
同一业务公司可绑定多家合作出函单位。项目出函和佣金审批按单据上的实际出函单位选择对应钉钉企业。
请选择公司
允许多选| 绑定 | 编码 | 出函单位简称 | 出函单位全称 | 单位状态 | 钉钉配置 |
|---|---|---|---|---|---|
正在读取可绑定的出函单位... | |||||
人员管理
人员账号、所属部门、权限角色和登录信息独立维护。权限分配影响菜单、按钮和数据范围。
人员查询
人员列表
点击行选中人员| 人员编码 | 姓名 | 所属部门 | 权限角色 | 手机号 | 钉钉人员 ID | 所属公司 | 账号状态 | 最后登录时间 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| RY-202606-001 | 梁培杰 | 业务一部 | 业务经理 | 138****2231 | ding_user_1001 | 河北信燊 | 启用 | 2026-06-13 08:55:10 |
| RY-202606-002 | 王钦钦 | 业务二部 | 业务经理 | 136****7712 | ding_user_1002 | 河北信燊 | 启用 | 2026-06-13 08:41:22 |
| RY-202606-003 | 张婷 | 业务助理组 | 业务助理 | 139****8832 | ding_user_2001 | 河北信燊 | 启用 | 2026-06-13 09:02:18 |
| RY-202606-004 | 李财务 | 财务部 | 财务 | 137****9021 | 待同步 | 河北信燊 | 启用 | 2026-06-12 17:38:04 |
| RY-202606-005 | 老板 | 管理层 | 老板 | 135****0001 | ding_user_9001 | 河北信燊 | 启用 | 2026-06-12 21:12:56 |
正在读取真实人员
钉钉部门与人员同步
同一套公司、部门和人员，可分别绑定到不同出函单位的钉钉企业。同步只维护钉钉身份，不会重复创建系统人员。
同步范围
先选择业务公司和出函单位钉钉部门映射
| 系统部门编码 | 系统部门名称 | 钉钉部门 | 同步状态 | 最近同步 |
|---|---|---|---|---|
请选择公司和出函单位钉钉。 | ||||
权限设置
按角色控制菜单、按钮和数据范围。角色作为行，权限项作为列，后续可继续新增角色。
操作日志
查看系统关键操作留痕，按业务模块和操作内容展示，不显示技术编号和请求流水。
日志总数-当前筛选范围
本页成功-本页操作成功
本页异常-失败或拒绝
日志查询
按业务语言查询日志列表
共 0 条，每页 20 条| 操作时间 | 操作用户 | 业务对象 | 操作内容 | 结果 | 来源 | 业务说明 |
|---|---|---|---|---|---|---|
进入页面后读取操作日志。 | ||||||
共 0 条1
系统初始化
用于正式启用前硬删除当前租户的全部业务数据；保留账户、组织、角色权限、字段、出函单位、钉钉配置及全部规则配置，并将账户密码统一重置为系统默认密码。
高风险操作
初始化会执行不可恢复的硬删除：业务数据库记录、OCR任务记录、当前租户业务COS目录内的全部对象版本都会被永久删除；历史操作日志会清空，只保留本次初始化的新日志。backup备份桶不会被访问，全部账户密码会重置为系统默认密码，全部登录会话会失效。
执行前确认
仅系统管理员
只有具备全租户初始化权限的管理员可以执行；填写固定确认文字后，仍需浏览器二次确认。
清理范围
当前租户硬删除项目、跟进、审核、项目池、撞单结果、出函、收付款、佣金、业绩、附件元数据、OCR任务、导入任务、提醒、钉钉审批记录、异步事件、历史操作日志和登录会话不可恢复
会保留租户、公司、部门、账户、角色权限、字段设置、出函单位、钉钉配置、撞单规则、OCR识别规则、业绩发放规则、业绩阶梯规则；账户密码统一重置为系统默认密码基础配置
COS边界永久删除当前租户业务目录的全部对象版本；强制拒绝访问 baohan-backup-* 备份桶backup保留
新留痕旧操作日志清空后，仅写入本次执行人、时间、原因、各表硬删除数量和COS删除数量；执行后需重新登录审计
初始化结果
尚未执行| 数据表 | 业务含义 | 清理条数 |
|---|---|---|
执行后显示每张表的清理结果。 | ||
字段设置
维护系统业务单据中使用的字段值。
字段列表
共 3 个字段| 字段名称 | 字段值 | |
|---|---|---|
正在读取字段值。 | ||
撞单词库
维护主体名称识别使用的地区词和行业词。系统预置词不可编辑、不可删除，可按需启停；租户自定义词可维护。词库调整仅影响后续撞单预测和判定，不会自动重判历史项目。
| 标准词 | 别名 | 来源 | 状态 | 更新时间 | |
|---|---|---|---|---|---|
进入页面后读取撞单词库。 | |||||
共 0 条1
规则试算
不写入业务数据撞单规则：受益人、被担保人为公司或组织时，公司或组织登记全名规范化后相同即直接命中；全名不完全相同时，再按地区、简称和行业词组合判断；为个人时按姓名全名判断。保函类型精确匹配，保函金额允许误差 ±10%；项目名称不参与判定；仅“保函类型 + 保函金额”不构成两项疑似。
填写四要素后，系统将按当前正式撞单规则试算，不写入项目、审核或撞单池数据。
撞单规则配置
展示项目撞单判定规则、保护期规则和提示策略。规则调整需由实施配置确认后发布，用于项目报备预测、项目审核和撞单项目池复核。
查重条件
启用中判定字段保函类型、受益人、被担保人、保函金额四项累计有效命中数量；项目名称不参与撞单判定启用
项目名称作为项目报备、列表、台账和详情展示字段保留，不计入撞单命中项展示字段
被担保人公司或组织登记全名规范化后相同即直接命中；全名不完全相同时，再按地区、简称和行业词组合判断；个人按姓名全名判断启用
受益人公司或组织登记全名规范化后相同即直接命中；全名不完全相同时，再按地区、简称和行业词组合判断；个人按姓名全名判断启用
保函类型精确匹配启用
保函金额允许误差 ±10%启用
录入时间相同条件下，以录入系统时间为准，精确到时分秒，先录入者生效启用
命中结果与提示
项目报备联动无疑问项目手工录入按录入时点、Excel 导入按原系统创建时间排序；首个未达阈值项目自动正常自动通过
两项有效近似必须包含受益人或被担保人之一，再组合保函类型、保函金额或另一主体；仅保函类型+保函金额不触发两项疑似待审核
三项及以上近似四要素中命中三项及以上时，继续录入直接判定为已撞单，进入撞单项目池项目重复
人工判定两项近似项目由业务助理审核；三项及以上命中项目直接入池并留痕启用
保护期仍按项目报备时间 + 10 天计算；一键更新后按当前服务器时间 + 10 天刷新启用
钉钉配置
按出函单位维护一套钉钉开放平台连接。佣金审批和业绩付款审批复用同一应用、人员部门映射与 Stream 回传，仅使用不同模板 ProcessCode。
配置列表
一期按出函单位维护| 出函单位 | 归属类型 | 钉钉企业 CorpId | 应用 AppKey | AgentId | 佣金模板 ProcessCode | 业绩付款模板 ProcessCode | 模板归属 | 默认佣金模板 | 启用状态 | Stream连接 | 审批配置状态 | 最近模板推送 | 更新时间 |
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正在读取钉钉配置... | |||||||||||||
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第一步：钉钉连接配置
先保存，再测试联通第二步：审批模板配置
两个模板共用同一钉钉连接佣金审批与业绩付款审批共用当前配置的 AppKey、AppSecret、AgentId、人员部门映射和 Stream 回传。联通与审批链测试仅针对佣金审批；业绩付款提交时只替换模板 ProcessCode。
系统使用 AppKey 与 AppSecret 建立钉钉 Stream 长连接，无需公网回调地址、回调 Token 或 AES Key。请在钉钉开放平台为当前应用启用 Stream 模式，并订阅审批实例变更事件。审批模板同步仅复制表单字段，不复制审批节点、条件和审批人链。
模板审批链测试尚未发起
管理员自提自审测试尚未发起
AI 设置
二期/三期预留 AI 能力：Text to SQL、报表问答、API 调用、OpenClaw / Hermes / Dify 等 Agent 平台接入。
模型与接口配置
预留Agent API 调用安全配置
二期/三期预留AI 场景开关
老板问数用自然语言查询项目数量、金额、收款、返费、风险项目二期
报表生成按周报、月报模板生成经营摘要二期
Text to SQL仅访问只读视图，禁止删除、更新、越权查询三期
Agent 操作通过 OpenAPI 查询项目、推送提醒、发起单据三期
一期先把结构化数据做好，二期开放 API，三期再让 AI Agent 安全调用数据和接口。